小店遇到大麻烦

本以为买家是(shì)正常转账付款，没想到货被(bèi)提走了，账号也被冻结了——

帮善意第三人(rén)摆脱困境

“账户全面解冻后，我心中的大石头总算落地(luòdì)了！”近日，郑先生专程来到浙江省宁海县检察院，将这个好消息告诉承办检察官(jiǎncháguān)。

2024年12月的(de)(de)(de)一天，王某(mǒu)到郑先生的烟酒行挑选了2万余元的香烟后，以未带够钱(qián)为由要到了郑先生的银行卡账号。之后，王某的上线诱骗远在河南的被害人(bèihàirén)刘某以网贷交解冻金为由将钱款转至该账号。郑先生收到货款后，将对应金额的香烟交付给王某。刘某发现被骗后报案，其所在地的公安机关随即冻结了郑先生的银行卡。发现名下所有的移动(yídòng)支付工具(gōngjù)均无法正常使用后，郑先生焦急万分：“再这样下去，小店就要关门了！”几天后，王某再次以上述方式在宁海某金店(jīndiàn)实行虚假代付诈骗。金店老板察觉其形迹异常，迅速报警将王某抓获。

今年3月初，宁海县检察院(jiǎncháyuàn)检察官在办理王某(wángmǒu)掩饰、隐瞒犯罪所得案时，发现了(le)这一线索。秉持着“本地外地平等(děng)、大小企业同护”理念，承办检察官立即联系郑先生(zhèngxiānshēng)了解详细情况，从银行卡开户行调取异地公安机关冻结文书、烟酒行近半年的账户流水，并向郑先生调取进货单据等证据材料。

“结合郑先生的陈述和案件其他材料，我们最终认定郑先生在该案中属于善意第三人。在刑事案件未办结前，相关职能部门可以冻结郑先生的银行账户中与涉案金额相当的款项(kuǎnxiàng)数额(shùé)，但不宜(bùyí)全额冻结，也(yě)不宜全面限制郑先生使用移动支付工具。”承办检察官解释道。

基于上述调查结果，今年3月初，承办检察官带着案(àn)件相关材料(cáiliào)与有关职能部门对接工作，建议其向银行制发解除账户(zhànghù)限制的工作函。银行快速完成了尽职调查，并落实了相关措施。此外，针对(zhēnduì)异地公安机关直接将涉案的2万余元划扣至被害人刘某(liúmǒu)账户的问题，承办检察官积极与异地检察机关对接，并移送王某掩饰、隐瞒犯罪所得案的相关材料，最终帮助郑先生追回了1万元被划(bèihuà)扣资金。

如今，郑先生(zhèngxiānshēng)的账户已恢复正常使用。

（来源：检察(jiǎnchá)日报·要闻版 作者：蒋杰 杨莹 孟中鸯）